提高反洗钱意识,防范洗钱风险

2019-05-17

洗钱的危害     

洗钱本身是一种犯罪行为,犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大损失。

洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。

洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,导致社会不公平,影响国家声誉。

洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。

洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。

个人如何预防洗钱活动  

一、不要出租出借自己的身份证件。

出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

?他人借用您的名义从事非法活动

?协助他人完成洗钱和恐怖活动

?成为他人金融诈骗活动的替罪羊

?诚信状况受到合理怀疑,信用记录受损

 二、不要出租出借自己的账户。

金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户,以您?#24049;?#30340;声誉作掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租出借账户既是对您自身的保护,也是守法公民应尽的义务。

 三、不要用自己的账户替他人提现。

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。请您切记,账户将忠实记?#27982;?#20010;人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

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